Người dùng thẻ ngân hàng nếu vi phạm điều này sẽ bị phạt tiền tới 100 triệu và phạt tù tới 7 năm.

Theo Thời báo Văn học nghệ thuật ngày 24/5 có bài Người dùng thẻ ngân hàng làm việc này bị phạt tiền tới 100 triệu, phạt tù lên tới 7 năm: Ai cũng nên biết. Nội dung như sau:

Cảnh báo: Rủi ro pháp lý từ hành vi mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng

Việc mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng đang trở thành một vấn đề đáng lo ngại tại Việt Nam, khi các đối tượng xấu lợi dụng sự thiếu hiểu biết của người dân để thực hiện các hành vi phạm pháp. Hành vi này không chỉ gây rủi ro cho chủ tài khoản mà còn có thể dẫn đến các hình phạt nghiêm khắc theo quy định của pháp luật.

Thủ đoạn tinh vi của kẻ lừa đảo

Các đối tượng lừa đảo thường sử dụng mạng xã hội, diễn đàn trực tuyến hoặc các kênh liên lạc khác để tiếp cận những người gặp khó khăn về tài chính, học sinh, sinh viên hoặc những cá nhân thiếu hiểu biết về pháp luật. Chúng đưa ra những lời mời hấp dẫn, hứa hẹn trả tiền công để thuê tài khoản ngân hàng hoặc yêu cầu mở tài khoản mới nhằm mục đích thực hiện các giao dịch bất hợp pháp.

Sau khi tiếp cận được tài khoản, các đối tượng này thường sử dụng chúng để chuyển tiền qua nhiều tài khoản nhằm che giấu nguồn gốc số tiền, gây khó khăn cho cơ quan chức năng trong việc truy vết. Những hành vi này có thể liên quan đến các hoạt động như rửa tiền, lừa đảo hoặc các giao dịch phi pháp khác.

Cho thuê mượn, thuê, mua bán tài khoản ngân hàng bị phạt như thế nào?

Theo quy định của pháp luật Việt Nam, hành vi mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng là vi phạm nghiêm trọng. Cụ thể:

Phạt hành chính: Theo Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, mức phạt tiền được áp dụng như sau: Cho thuê, mượn hoặc mua bán từ 1 đến dưới 10 tài khoản: Phạt từ 40 triệu đến 50 triệu đồng. Từ 10 tài khoản trở lên: Phạt từ 50 triệu đến 100 triệu đồng.

Truy cứu trách nhiệm hình sự: Theo Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015, các hành vi thu thập, tàng trữ, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tù từ 1 đến 7 năm, hoặc phạt tiền và cải tạo không giam giữ lên đến 3 tháng. Ngoài ra, người vi phạm có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc bị tịch thu tài sản.

Lời khuyên từ ngân hàng: Ngân hàng KienlongBank khuyến cáo khách hàng cần thận trọng trước những lời mời chào liên quan đến việc mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng. Người dùng nên:

Kiểm tra kỹ thông tin

Tránh tham gia các giao dịch có dấu hiệu bất thường hoặc đáng nghi ngờ.Bảo vệ thông tin cá nhân: Không chia sẻ thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu hoặc mã OTP với bất kỳ ai.

Liên hệ ngay khi có dấu hiệu bất thường: Nếu phát hiện tài khoản có dấu hiệu bị lạm dụng, hãy liên hệ ngay với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để được hỗ trợ kịp thời.Việc nâng cao nhận thức và tuân thủ pháp luật không chỉ giúp bảo vệ tài sản cá nhân mà còn tránh được những rủi ro pháp lý nghiêm trọng. Hãy cảnh giác để không trở thành nạn nhân của các hoạt động lừa đảo liên quan đến tài khoản ngân hàng.

Ngày 21/05/2025 Nhịp sống thị trường đưa tin "Vietcombank và BIDV phát đi loạt thông báo khẩn, khách hàng chú ý các số điện thoại được công bố". Nội dung chính như sau: 

Các số điện thoại lừa đảo

Vietcombank cho biết, thời gian qua đã xuất hiện hình thức lừa đảo mạo danh nhân viên ngân hàng, tổng đài Vietcombank gọi điện mời phát hành thẻ tín dụng.

Thủ đoạn thường dùng là kẻ gian tự nhận là nhân viên ngân hàng gọi điện, gửi tin nhắn (SMS, Zalo, Messenger…) thuyết phục khách hàng chủ động mở thẻ ghi nợ phi vật lý hoặc làm hồ sơ phát hành thẻ tín dụng tại ngân hàng.

Các số điện thoại lừa đảo mà ngân hàng Vietcombank đã nhận được phản ánh của khách hàng là 02366888766, 02488860469, 02888865154…

Trong một số trường hợp, kẻ gian giả danh tổng đài ngân hàng. Cụ thể, khi nhận cuộc gọi, khách hàng sẽ nghe thấy thông điệp giả danh tổng đài tự động: “ Chúc mừng quý khách đã đủ điều kiện phát hành thẻ tín dụng tại ngân hàng. Nếu khách hàng có nhu cầu, nhấn phím 1 hoặc nhấn phím 0 để gặp tổng đài viên ”.

Nếu khách hàng nhấn phím theo yêu cầu, kẻ xấu sẽ ngắt cuộc gọi, sau đó gọi lại tự nhận là nhân viên của ngân hàng và lừa đảo khách hàng cung cấp thông tin cá nhân, thông tin bảo mật của dịch vụ ngân hàng.

Kẻ gian yêu cầu khách hàng cung cấp một số thông tin thẻ để liên kết thẻ của khách hàng với ví điện tử của chúng, từ đó chiếm đoạt tiền trong thẻ của khách hàng.

Ngân hàng cảnh báo hàng loạt chiêu trò lừa đảo mới. Ảnh minh hoạ

Theo ngân hàng, các thông tin kẻ gian thường yêu cầu cung cấp gồm hình ảnh thẻ; dãy số in trên thẻ; tên trên thẻ; màn hình hiển thị số thẻ đầy đủ trong dịch vụ ngân hàng số VCB Digibank…); mã OTP được gửi tới số điện thoại của khách hàng.

Bên cạnh đó, các  thông tin như thông tin số tài khoản, thông tin cá nhân (CCCD, hình ảnh sinh trắc học…), thông tin bảo mật dịch vụ (mật khẩu, OTP …) cũng được yêu cầu cung cấp nhằm đăng nhập ứng dụng ngân hàng và chiếm đoạt tài sản của khách hàng.

Trong quá trình lừa đảo, kẻ gian có thể yêu cầu khách hàng chuyển tiền thanh toán phí hồ sơ, phí phát hành thẻ….

" Vietcombank tuyệt đối không cung cấp các thông tin bảo mật (thông tin thẻ, mật khẩu ứng dụng VCBDigibank, mã OTP) cho bất kỳ ai. Chúng tôi không yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin bảo mật dịch vụ dưới mọi hình thức. Vì vậy, khách hàng không truy cập vào các đường link lạ hoặc quét mã QR không rõ nguồn gốc được gửi qua email, SMS hoặc mạng xã hội " – ngân hàng này khuyến cáo.

Nhiều ngân hàng khác như BIDV, VietinBank, Sacombank và ACB cũng đã đưa ra những cảnh báo về các hình thức lừa đảo mới.

Mới đây, BIDV phát đi cảnh báo về việc có một số trang web, Fanpage và cá nhân mạo danh Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) thiết lập Fanpage "Vì cuộc sống xanh" giả mạo nhằm thực hiện hành vi lừa đảo.

Ngân hàng này khẳng định: Trang Fanpage chính thức duy nhất của chương trình là "BIDV Vì Cuộc Sống Xanh". Ngân hàng cho biết thêm, việc đăng ký và tham gia chương trình thiện nguyện này là hoàn toàn miễn phí.

"BIDV không thực hiện bất kỳ hoạt động bán BIB, không kêu gọi ủng hộ, quyên góp hay gây quỹ dưới bất kỳ hình thức nào. Do đó, BIDV đề nghị khách hàng cảnh giác với mọi nội dung, đường dẫn hoặc yêu cầu thanh toán để tránh bị lừa đảo", thông báo của ngân hàng cho biết.

Ngân hàng khuyến cáo người dân cảnh giác với các yêu cầu chuyển tiền bất thường.

Không chỉ vậy, ngân hàng này cũng cảnh báo người dân cảnh giác với những lời mời làm nhiệm vụ online hưởng hoa hồng. Đồng thời khuyến cáo tuyệt đối không chuyển khoản, nạp tiền theo yêu cầu của các đối tượng lạ hoặc cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mã OTP …

Các ngân hàng cũng khuyến cáo người dùng cần cảnh giác cao độ với các đường link lạ, ứng dụng không rõ nguồn gốc và các yêu cầu chuyển tiền bất thường.

Các ngân hàng khẳng định không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin bảo mật qua điện thoại, tin nhắn hay email.

Theo nguồn: https://sohuutritue.net.vn/nguoi-dung-the-ngan-hang-lam-viec-nay-bi-phat-tien-toi-100-trieu-phat-tu-len-toi-7-nam-ai-cung-nen-biet-d286247.html