Ngày 26/06/2025 An ninh tiền tệ đưa tin "Khách hàng yêu cầu chuyển khoản 350 triệu vào 2 số tài khoản khác nhau, người nhận trùng tên: Nhân viên BIDV lập tức hủy giao dịch và báo công an". Nội dung chính như sau: 

Chiều 24/06/2025, một khách hàng đến chi nhánh BIDV tại Quảng Bình thực hiện 2 giao dịch chuyển tiền với tổng số tiền gần 340 triệu đồng, người nhận có cùng tên nhưng tài khoản thuộc 2 ngân hàng khác nhau.

Giao dịch viên BIDV đã phát hiện dấu hiệu bất thường và chủ động trao đổi thêm với khách hàng, cảnh báo về các thủ đoạn lừa đảo chuyển tiền. Qua đó, khách hàng phát hiện bị lừa đảo qua tin nhắn mạo danh người thân trên mạng xã hội.

Được sự đồng thuận của khách hàng, BIDV đã lập tức huỷ giao dịch và phối hợp với khách hàng trình báo cơ quan công an.

Qua sự việc trên, BIDV khuyến nghị khách hàng:

- Luôn xác minh kỹ thông tin trước khi chuyển tiền theo yêu cầu qua mạng xã hội.

- Cảnh giác với các thủ đoạn lừa đảo tinh vi ngày càng phổ biến.

Trước đó, Vietcombank chi nhánh Hà Nam cũng thành công ngăn chặn 1 vụ lừa đảo chuyển tiền. Cụ thể, ngày 19/5/2025, một cặp vợ chồng trung niên đến quầy giao dịch yêu cầu chuyển gấp 285 triệu đồng vào một tài khoản lạ. Giao dịch viên Vietcombank nhanh chóng nhận thấy khách hàng có biểu hiện lo lắng, vội vàng và liên tục trao đổi qua điện thoại với bên thứ ba.

Nhận định có dấu hiệu lừa đảo, giao dịch viên đã hướng dẫn khách hàng đọc các nguyên tắc giao dịch an toàn và báo cáo Phó Trưởng phòng Dịch vụ khách hàng Lại Thị Lan để phối hợp xử lý. Dù khách hàng kiên quyết chuyển tiền, chị Lan đã xin ý kiến Ban Giám đốc và phối hợp với Công an tỉnh Hà Nam xác minh vụ việc.

Qua làm việc với công an, xác định khách hàng bị một đối tượng giả danh công an lừa chuyển tiền với lý do “phục vụ điều tra”. Đối tượng gọi điện tự xưng là công an, thông báo khách hàng liên quan đến một vụ án ma túy và yêu cầu chuyển 285 triệu đồng vào tài khoản do hắn cung cấp. Do hoang mang và sợ liên lụy pháp luật, khách hàng đã đến ngân hàng làm thủ tục chuyển tiền.

Sau khi được ngân hàng và công an phân tích, khách hàng đã hiểu rõ chiêu trò lừa đảo, giữ lại được toàn bộ số tiền và gửi lời cảm ơn tới cán bộ Vietcombank Hà Nam.

Thông qua vụ việc trên, Vietcombank khuyến cáo khách hàng hãy luôn giữ bình tĩnh, kiểm tra kỹ thông tin và nâng cao cảnh giác trước mọi yêu cầu chuyển tiền bất thường để hạn chế rủi ro cho chính bản thân và gia đình.

Ngày 27/06/2025 Người quan sát có bài đăng "Chỉ còn 3 ngày, tất cả các ngân hàng sẽ đồng loạt ngừng giao dịch với nhóm khách hàng sau đây". Nội dung chính như sau: 

Từ ngày 1/7/2025, toàn bộ hệ thống ngân hàng tại Việt Nam sẽ chính thức ngừng chấp nhận giao dịch bằng thẻ từ, bao gồm cả thẻ ATM nội địa phát hành từ các ngân hàng thương mại, liên kết hoặc đồng thương hiệu. Những khách hàng cá nhân chưa chuyển đổi sang thẻ chip sẽ bị chặn toàn bộ giao dịch rút tiền, thanh toán tại máy POS hoặc sử dụng tại các điểm chấp nhận thẻ trên cả nước.

Thẻ từ sẽ bị "khai tử" trên toàn hệ thống ngân hàng

Theo quy định bắt buộc tại Thông tư 18/2024/TT-NHNN và Công văn 1099/NHNN-TT ngày 19/2/2025 của Ngân hàng Nhà nước, mọi thẻ nội địa sử dụng công nghệ từ sẽ bị vô hiệu hóa trên toàn quốc từ ngày 1/7/2025. Quy định này áp dụng cho tất cả ngân hàng, không có ngoại lệ.

Việc ngừng hỗ trợ thẻ từ là bước đi quan trọng nhằm nâng cao an toàn bảo mật cho người dùng, hạn chế tình trạng đánh cắp dữ liệu qua thiết bị skimming – một trong những phương thức gian lận phổ biến nhiều năm qua tại ATM và máy POS.

Thẻ chip – với công nghệ mã hóa dữ liệu động – được đánh giá là phương án thay thế tối ưu. Mỗi giao dịch bằng thẻ chip tạo ra một mã xác thực riêng biệt, gần như không thể sao chép hoặc làm giả, góp phần bảo vệ tài khoản khách hàng trước các nguy cơ tấn công tài chính.

Từ giữa tháng 6, các ngân hàng lớn như Vietcombank, BIDV, VietinBank, Agribank, MB, ACB, SHB… đã liên tiếp phát đi thông báo khẩn, đề nghị khách hàng kiểm tra loại thẻ đang sử dụng và thực hiện chuyển đổi sang thẻ chip trước ngày 1/7.

Vietcombank nhấn mạnh, từ 1/7, ngân hàng sẽ ngừng xử lý mọi giao dịch sử dụng dải từ, bao gồm cả các giao dịch bằng thẻ chip nhưng vẫn quẹt qua rãnh từ. Tương tự, VietinBank sẽ dừng toàn bộ giao dịch bằng thẻ từ tại ATM và POS, kể cả thẻ do ngân hàng khác phát hành.

BIDV và Agribank cũng tuyên bố sẽ đóng hoàn toàn các thẻ từ còn tồn, không chấp nhận giao dịch dù khách hàng vẫn còn hạn sử dụng. Việc chuyển đổi được hỗ trợ hoàn toàn miễn phí trên ứng dụng ngân hàng số hoặc tại quầy.

Đáng chú ý, Agribank khẳng định sẽ không chỉ ngừng giao dịch với thẻ từ do ngân hàng phát hành, mà còn không tiếp nhận thẻ từ từ bất kỳ ngân hàng nào khác, kể cả trong hệ thống Napas.

Không đổi thẻ, khách hàng sẽ bị chặn rút/chuyển tiền tại ATM, POS

Từ 1/7, những khách hàng chưa chuyển đổi sang thẻ chip sẽ không thể rút tiền tại cây ATM, không thanh toán được tại máy POS, và có thể bị từ chối giao dịch tại các điểm chấp nhận thẻ trong nước.

Tuy nhiên, khách hàng vẫn có thể sử dụng các phương thức thay thế như:

Rút tiền bằng mã QR tại cây ATM.

Thanh toán online qua app ngân hàng.

Giao dịch thông qua ví điện tử liên kết như MoMo, ZaloPay, ShopeePay…

Đây là giải pháp tạm thời trong khi chờ chuyển đổi thẻ chip – được khuyến nghị thực hiện càng sớm càng tốt để tránh gián đoạn dịch vụ.

Hiện hầu hết ngân hàng đều đang miễn 100% phí chuyển đổi thẻ từ sang thẻ chip, áp dụng cả tại quầy và trên các ứng dụng ngân hàng số. Một số ngân hàng còn triển khai các chương trình hỗ trợ riêng như rút thẻ nhanh trong ngày, in thẻ tại chỗ, hoặc nhận thẻ tại địa chỉ đăng ký.

Khách hàng được khuyến cáo không cung cấp thông tin thẻ, mã OTP hoặc CCCD cho bất kỳ ai tự xưng là nhân viên ngân hàng qua điện thoại hoặc tin nhắn. Mọi giao dịch chuyển đổi chỉ nên thực hiện qua ứng dụng chính thức, chi nhánh hoặc tổng đài ngân hàng.

Tóm lại, chỉ còn 3 ngày để khách hàng cá nhân thực hiện chuyển đổi thẻ từ sang thẻ chip. Sau mốc 1/7/2025, tất cả ngân hàng sẽ đồng loạt từ chối giao dịch với thẻ từ, nhằm đảm bảo an toàn bảo mật và phù hợp chuẩn hóa hệ thống thanh toán theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

Theo nguồn: https://antt.nguoiduatin.vn/khach-hang-yeu-cau-chuyen-khoan-350-trieu-vao-2-so-tai-khoan-khac-nhau-nguoi-nhan-trung-ten-nhan-vien-bidv-lap-tuc-huy-giao-dich-va-bao-cong-an-205250626160755639.htm